أوروبا تطبق معايير صارمة لمكافحة غسل الأموال، وتحظر العملات الخاصة وأنشطة الحسابات الإلكترونية المجهولة اعتبارًا من 1 يوليو 2027. يجب على مزودي خدمات العملات المشفرة (CASP) بما في ذلك التبادلات والمؤسسات المالية ضمان جمع بيانات التعريف للعملاء (توثيق KYC) لجميع المستخدمين أو التوقف عن تقديم هذه الخدمات في الاتحاد الأوروبي.
تم حظر العملات الخاصة، وزيادة مراقبة المعاملات بشكل أكبر
إن إنشاء قواعد أمان جديدة للحد من المعاملات المتعلقة بالعملات المشفرة Monero (XMR) و Zcash (ZEC) و Dash. ستحظر الاتحاد الأوروبي جميع أنواع العملات المشفرة التي تهدف إلى توفير الخصوصية للمعاملات التي تعمل ضمن حدوده. وقد صرحت الهيئات التنظيمية أن هذه العملات تسمح للمستخدمين بتنفيذ أنشطة إجرامية خفية وتسهيل خطط غسل الأموال.
الإطار القانوني الجديد يفرض متطلبات إدارة صارمة، حيث ستحتاج المعاملات التي تتجاوز 1.000 يورو إلى التحقق الكامل من هوية المشاركين، بما في ذلك المرسل والمستلم. من خلال تطبيق هذا الإجراء، يمكن تطبيق المعايير المصرفية التقليدية بشكل أفضل على عمليات تبادل العملات الرقمية.
AMLA: الهيئة الجديدة لتنظيم الأموال الإلكترونية
لتنفيذ هذه التغييرات، أنشأت الاتحاد الأوروبي هيئة مكافحة غسل الأموال (AMLA) كهيئة تنفيذية جديدة لتنظيم هذه التغييرات.
تتحمل AMLA مسؤولية الإشراف على حوالي 40 مزود خدمة العملات الرقمية المُدارة التي تعمل مع ستة أو أكثر من دول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي.
وفقًا للسلطة القانونية لـ AMLA، يجب على هذه الشركات الحفاظ على 20,000 مستخدم مسجل أو تجاوز 50 مليون يورو في المعاملات السنوية.
الاتحاد الأوروبي يتصدر حملة قمع العملات الرقمية المجهولة
لقد فرضت الاتحاد الأوروبي حظرًا على الحسابات المجهولة والعملات المشفرة الخاصة لأن الأعضاء يرغبون في منع العملات المشفرة من حماية الأنشطة غير القانونية
ستجبر هذه اللوائح الآن مقدمي خدمات العملات المشفرة على إعادة بناء أنظمتهم مع تنفيذ متطلبات صارمة للتحقق من هوية العملاء (توثيق KYC) للامتثال.
شاهد النسخة الأصلية
المحتوى هو للمرجعية فقط، وليس دعوة أو عرضًا. لا يتم تقديم أي مشورة استثمارية أو ضريبية أو قانونية. للمزيد من الإفصاحات حول المخاطر، يُرجى الاطلاع على إخلاء المسؤولية.
لوائح صارمة بشأن العملات الرقمية من الاتحاد الأوروبي: العملات الرقمية الخاصة، والحسابات المجهولة محظورة
أوروبا تطبق معايير صارمة لمكافحة غسل الأموال، وتحظر العملات الخاصة وأنشطة الحسابات الإلكترونية المجهولة اعتبارًا من 1 يوليو 2027. يجب على مزودي خدمات العملات المشفرة (CASP) بما في ذلك التبادلات والمؤسسات المالية ضمان جمع بيانات التعريف للعملاء (توثيق KYC) لجميع المستخدمين أو التوقف عن تقديم هذه الخدمات في الاتحاد الأوروبي.
تم حظر العملات الخاصة، وزيادة مراقبة المعاملات بشكل أكبر إن إنشاء قواعد أمان جديدة للحد من المعاملات المتعلقة بالعملات المشفرة Monero (XMR) و Zcash (ZEC) و Dash. ستحظر الاتحاد الأوروبي جميع أنواع العملات المشفرة التي تهدف إلى توفير الخصوصية للمعاملات التي تعمل ضمن حدوده. وقد صرحت الهيئات التنظيمية أن هذه العملات تسمح للمستخدمين بتنفيذ أنشطة إجرامية خفية وتسهيل خطط غسل الأموال. الإطار القانوني الجديد يفرض متطلبات إدارة صارمة، حيث ستحتاج المعاملات التي تتجاوز 1.000 يورو إلى التحقق الكامل من هوية المشاركين، بما في ذلك المرسل والمستلم. من خلال تطبيق هذا الإجراء، يمكن تطبيق المعايير المصرفية التقليدية بشكل أفضل على عمليات تبادل العملات الرقمية. AMLA: الهيئة الجديدة لتنظيم الأموال الإلكترونية لتنفيذ هذه التغييرات، أنشأت الاتحاد الأوروبي هيئة مكافحة غسل الأموال (AMLA) كهيئة تنفيذية جديدة لتنظيم هذه التغييرات. تتحمل AMLA مسؤولية الإشراف على حوالي 40 مزود خدمة العملات الرقمية المُدارة التي تعمل مع ستة أو أكثر من دول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي. وفقًا للسلطة القانونية لـ AMLA، يجب على هذه الشركات الحفاظ على 20,000 مستخدم مسجل أو تجاوز 50 مليون يورو في المعاملات السنوية. الاتحاد الأوروبي يتصدر حملة قمع العملات الرقمية المجهولة لقد فرضت الاتحاد الأوروبي حظرًا على الحسابات المجهولة والعملات المشفرة الخاصة لأن الأعضاء يرغبون في منع العملات المشفرة من حماية الأنشطة غير القانونية ستجبر هذه اللوائح الآن مقدمي خدمات العملات المشفرة على إعادة بناء أنظمتهم مع تنفيذ متطلبات صارمة للتحقق من هوية العملاء (توثيق KYC) للامتثال.