Risiko Perdagangan Aset Kripto dan Strategi Penanganannya

Belakangan ini, beberapa investor Aset Kripto mengalami pembekuan kartu bank akibat menjual aset digital (terutama USDT), bahkan diminta untuk bekerja sama dalam penyelidikan. Artikel ini akan membahas secara rinci penyebab fenomena ini, risiko potensial, dan cara menghadapinya.

Status Hukum Memegang Aset Kripto

Pertama-tama, perlu dipastikan bahwa memiliki Aset Kripto di negara kita tidak melanggar hukum. Saat ini, belum ada undang-undang, peraturan administrasi, atau perintah yang secara langsung berkaitan dengan Aset Kripto yang diterbitkan di dalam negeri. Meskipun ada beberapa dokumen normatif (seperti "Pengumuman 9.4", "Pemberitahuan 9.24", dll), dokumen-dokumen ini tidak membentuk "hukum pendahuluan" dalam arti hukum pidana, dan juga tidak secara tegas melarang warga negara untuk memiliki Aset Kripto. Oleh karena itu, hanya memiliki Aset Kripto tidak dianggap sebagai tindakan melanggar hukum, apalagi dianggap sebagai kejahatan.

Alasan Penjualan Aset Kripto Menimbulkan Risiko

Jadi, mengapa penjualan Aset Kripto dapat menyebabkan akun dibekukan dan diselidiki? Alasan utamanya adalah sebagai berikut:

1. Masalah saluran transaksi

Beberapa platform perdagangan yang tidak resmi mungkin terkait dengan aktivitas kriminal hulu, yang mengakibatkan investor menerima "uang haram" tanpa sepengetahuan mereka. Dana ini mungkin terkait dengan aktivitas ilegal seperti penipuan telekomunikasi atau perjudian daring. Begitu bank mendeteksi transaksi yang mencurigakan, mereka akan mengambil langkah-langkah pembekuan.

2. Perdagangan valas ilegal

Beberapa investor mungkin bekerja sama dengan yang disebut "ahli" untuk melakukan transaksi di money changer bawah tanah demi mendapatkan kurs yang lebih menguntungkan. Praktik ini tidak hanya melanggar peraturan pengelolaan valuta asing, tetapi juga dapat melibatkan pencucian uang dan tindakan ilegal lainnya.

3. Perilaku tidak tepat dari investor itu sendiri

Dalam kasus nyata, beberapa investor mungkin memiliki sumber pendapatan yang sulit dijelaskan atau terlibat dalam perilaku yang meragukan, yang akan meningkatkan kompleksitas dan risiko penyelidikan.

Risiko Pidana dalam Proses Investigasi

Dalam keadaan normal, transaksi Aset Kripto yang sederhana tidak akan langsung mengakibatkan hukuman pidana. Namun, jika investor memiliki hubungan khusus dengan saluran sumber dana, atau mengetahui tentang ketidaklegalan sumber dana, mereka mungkin menghadapi risiko hukum yang lebih serius, seperti menyembunyikan, menyembunyikan hasil kejahatan, atau membantu kegiatan kejahatan jaringan informasi.

Strategi Penanganan

Jika menghadapi pemblokiran kartu bank atau diminta untuk membantu penyelidikan, disarankan untuk mengambil langkah-langkah berikut:

1. Lakukan penilaian risiko diri, konfirmasi apakah terlibat dalam perilaku ilegal lainnya.
2. Hubungi bank untuk memahami situasi spesifik akun yang dibekukan dan informasi terkait lembaga yudisial.
3. Hubungi platform perdagangan untuk mendapatkan bukti catatan perdagangan.
4. Siapkan keterangan terperinci, termasuk sejarah transaksi Aset Kripto dan informasi tentang sumber dana.
5. Jika diminta untuk bekerja sama dalam penyelidikan, disarankan untuk terlebih dahulu berkonsultasi dengan pengacara profesional dan mempersiapkan diri dengan baik.

Kata Penutup

Menghadapi pembekuan rekening bank, tetap tenang sangat penting. Meskipun pembekuan tidak selalu berarti terlibat dalam kasus pidana, investor harus siap secara mental, bahkan jika dana yang diperoleh dengan niat baik, jika memang merupakan uang hasil kejahatan, juga mungkin menghadapi risiko dipulihkan. Semoga semua Aset Kripto investor dapat menangani masalah terkait dengan baik, memastikan keamanan dan kepatuhan dana.