Aturan Perjalanan: Alat Kepatuhan Era Baru Regulasi Keuangan
Aturan Perjalanan pada dasarnya bertujuan untuk meningkatkan transparansi transaksi, menghubungkan transaksi blockchain dengan entitas dan identitas di dunia nyata, untuk lebih baik mengelola pencucian uang, pendanaan terorisme, dan risiko mitra transaksi di dalam transaksi yang dilakukan di blockchain.
Karakteristik anonim blockchain telah dimanfaatkan oleh penjahat untuk melakukan kejahatan finansial. Untuk memasukkan teknologi blockchain ke dalam sistem pengawasan, badan pengawas di berbagai daerah mengharuskan platform terkait untuk memenuhi semangat pengawasan dasar, termasuk KYC (Kenali Pelanggan Anda), pemantauan pasar, dan lain-lain. Aturan Travel lebih lanjut mengharuskan untuk mengetahui identitas kedua belah pihak dalam transaksi.
Sebelum pedoman regulasi Travel Rule diterbitkan pada tahun 2019, Penyedia Layanan Aset Virtual (VASP) hanya perlu melakukan pemantauan KYC terhadap klien mereka sendiri. Ketika VASP mengirimkan transaksi kepada lawan transaksi, hampir tidak mungkin untuk mengetahui identitas pihak lain, meningkatkan risiko lawan transaksi dan risiko keterlibatan aktivitas ilegal.
Aturan Travel mengharuskan VASP untuk memperoleh, menyimpan, dan menyerahkan informasi tentang pengirim dan penerima yang terkait dengan transfer aset virtual, untuk mengidentifikasi transaksi yang mencurigakan dan mengambil tindakan yang sesuai. Kewajiban ini harus diselesaikan sebelum memulai transaksi blockchain, sehingga kami dapat mencegah transaksi yang berpotensi ilegal atau terkena sanksi sebelum terjadi.
Seiring dengan semakin pentingnya aset digital dan teknologi blockchain dalam industri keuangan, regulator global menganggap perlu untuk memperkuat persyaratan regulasi guna meningkatkan kerangka anti pencucian uang dan kepatuhan para pelaku industri. Ini terutama disebabkan oleh tiga alasan: melindungi konsumen, mengurangi risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme, serta meningkatkan kemampuan perusahaan dalam mengelola risiko mitra transaksi.
Tingkat adopsi Travel Rule secara global telah meningkat secara signifikan baru-baru ini, terutama dipimpin oleh kawasan Asia-Pasifik. Tingkat adopsi di Eropa, Timur Tengah, dan Afrika juga tumbuh dengan cepat. Ini mencerminkan perhatian regulator terhadap Kepatuhan, serta penerimaan bertahap industri terhadap persyaratan regulasi.
Aturan Perjalanan yang akan diberlakukan di Hong Kong mirip dengan yuridiksi lain, tetapi memiliki beberapa karakteristik yang patut dicatat:
Ruang lingkup pengumpulan informasi bervariasi tergantung pada jumlah transaksi, lebih dari 8.000 HKD memerlukan lebih banyak informasi.
Jika informasi Travel Rule yang diperlukan tidak diterima, VASP harus meminta pihak pengirim untuk menyediakannya, jika tidak, hubungan bisnis mungkin akan dihentikan.
Otoritas Sekuritas Hong Kong telah memberikan panduan rinci mengenai due diligence terhadap mitra dagang.
Meminta verifikasi kepemilikan dompet yang dikelola sendiri, terutama saat bertransaksi dengan akun berisiko tinggi.
Meskipun tingkat adopsi global meningkat, pelaksanaan Aturan Perjalanan masih menghadapi tantangan. Masalah utama adalah "periode mulai" yang berbeda, yang menyebabkan kesulitan dalam kerjasama lintas yurisdiksi. Saat ini, hanya 35 yurisdiksi yang telah mengesahkan peraturan terkait, sekitar 13 yang sedang diterapkan dalam praktik. Hal ini membuat VASP yang patuh sulit untuk bertransaksi dengan pihak yang tidak patuh, yang dapat membatasi ruang lingkup bisnis mereka.
Tantangan lainnya adalah kurangnya interoperabilitas antara protokol Travel Rule, terutama di jaringan tertutup. Penyelesaian masalah ini memerlukan waktu, tetapi diyakini bahwa seiring dengan kemajuan koordinasi regulasi global, Travel Rule akan menjadi alat penting untuk mempromosikan perkembangan sehat industri aset digital.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
11 Suka
Hadiah
11
6
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
TrustlessMaximalist
· 2jam yang lalu
Privasi telah mati, pupil sudah malas untuk membesar.
Lihat AsliBalas0
SolidityJester
· 2jam yang lalu
Wah, benar-benar menyerang privasi secara menyeluruh ya.
Lihat AsliBalas0
DogeBachelor
· 2jam yang lalu
Regulator datang lagi untuk menggigit suckers. Tsk tsk.
Lihat AsliBalas0
SignatureCollector
· 2jam yang lalu
Jangan buat keributan, anonimitas itu luar biasa.
Lihat AsliBalas0
BearMarketSurvivor
· 2jam yang lalu
Siapa yang akan suka deprivatisasi?
Lihat AsliBalas0
wrekt_but_learning
· 2jam yang lalu
KYC sudah dipahami, masih perlu memeriksa objek transaksi? Pengawas benar-benar bisa melakukan sesuatu.
Travel Rule: Standar dan Tantangan Baru dalam Regulasi Keuangan Blockchain
Aturan Perjalanan: Alat Kepatuhan Era Baru Regulasi Keuangan
Aturan Perjalanan pada dasarnya bertujuan untuk meningkatkan transparansi transaksi, menghubungkan transaksi blockchain dengan entitas dan identitas di dunia nyata, untuk lebih baik mengelola pencucian uang, pendanaan terorisme, dan risiko mitra transaksi di dalam transaksi yang dilakukan di blockchain.
Karakteristik anonim blockchain telah dimanfaatkan oleh penjahat untuk melakukan kejahatan finansial. Untuk memasukkan teknologi blockchain ke dalam sistem pengawasan, badan pengawas di berbagai daerah mengharuskan platform terkait untuk memenuhi semangat pengawasan dasar, termasuk KYC (Kenali Pelanggan Anda), pemantauan pasar, dan lain-lain. Aturan Travel lebih lanjut mengharuskan untuk mengetahui identitas kedua belah pihak dalam transaksi.
Sebelum pedoman regulasi Travel Rule diterbitkan pada tahun 2019, Penyedia Layanan Aset Virtual (VASP) hanya perlu melakukan pemantauan KYC terhadap klien mereka sendiri. Ketika VASP mengirimkan transaksi kepada lawan transaksi, hampir tidak mungkin untuk mengetahui identitas pihak lain, meningkatkan risiko lawan transaksi dan risiko keterlibatan aktivitas ilegal.
Aturan Travel mengharuskan VASP untuk memperoleh, menyimpan, dan menyerahkan informasi tentang pengirim dan penerima yang terkait dengan transfer aset virtual, untuk mengidentifikasi transaksi yang mencurigakan dan mengambil tindakan yang sesuai. Kewajiban ini harus diselesaikan sebelum memulai transaksi blockchain, sehingga kami dapat mencegah transaksi yang berpotensi ilegal atau terkena sanksi sebelum terjadi.
Seiring dengan semakin pentingnya aset digital dan teknologi blockchain dalam industri keuangan, regulator global menganggap perlu untuk memperkuat persyaratan regulasi guna meningkatkan kerangka anti pencucian uang dan kepatuhan para pelaku industri. Ini terutama disebabkan oleh tiga alasan: melindungi konsumen, mengurangi risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme, serta meningkatkan kemampuan perusahaan dalam mengelola risiko mitra transaksi.
Tingkat adopsi Travel Rule secara global telah meningkat secara signifikan baru-baru ini, terutama dipimpin oleh kawasan Asia-Pasifik. Tingkat adopsi di Eropa, Timur Tengah, dan Afrika juga tumbuh dengan cepat. Ini mencerminkan perhatian regulator terhadap Kepatuhan, serta penerimaan bertahap industri terhadap persyaratan regulasi.
Aturan Perjalanan yang akan diberlakukan di Hong Kong mirip dengan yuridiksi lain, tetapi memiliki beberapa karakteristik yang patut dicatat:
Ruang lingkup pengumpulan informasi bervariasi tergantung pada jumlah transaksi, lebih dari 8.000 HKD memerlukan lebih banyak informasi.
Jika informasi Travel Rule yang diperlukan tidak diterima, VASP harus meminta pihak pengirim untuk menyediakannya, jika tidak, hubungan bisnis mungkin akan dihentikan.
Otoritas Sekuritas Hong Kong telah memberikan panduan rinci mengenai due diligence terhadap mitra dagang.
Meminta verifikasi kepemilikan dompet yang dikelola sendiri, terutama saat bertransaksi dengan akun berisiko tinggi.
Meskipun tingkat adopsi global meningkat, pelaksanaan Aturan Perjalanan masih menghadapi tantangan. Masalah utama adalah "periode mulai" yang berbeda, yang menyebabkan kesulitan dalam kerjasama lintas yurisdiksi. Saat ini, hanya 35 yurisdiksi yang telah mengesahkan peraturan terkait, sekitar 13 yang sedang diterapkan dalam praktik. Hal ini membuat VASP yang patuh sulit untuk bertransaksi dengan pihak yang tidak patuh, yang dapat membatasi ruang lingkup bisnis mereka.
Tantangan lainnya adalah kurangnya interoperabilitas antara protokol Travel Rule, terutama di jaringan tertutup. Penyelesaian masalah ini memerlukan waktu, tetapi diyakini bahwa seiring dengan kemajuan koordinasi regulasi global, Travel Rule akan menjadi alat penting untuk mempromosikan perkembangan sehat industri aset digital.