Venusプロトコルとは何ですか？

• Venus は、借り手と供給者が必要に応じて流動性と収益にアクセスできるようにする、分散型アルゴリズム マネー マーケットおよびステーブルコイン プロトコルです。

• Venus Protocol により、ユーザーは資産を貸したり、借りたり、ミンティングしたりできます。

• ユーザーは残りの担保の最大 50% を借りて VAI を作成できます。

• Venus は、Binance スマート チェーン上で作成および実行されます。

• そのトークン、XVS は BEP-20 トークンです。

• Venus プロトコルの合成ステーブルコインは、従来の金融資産や法定通貨ではなく、他のさまざまな暗号資産によって運営されています。

• コミュニティは、プロトコルの提案に投票し、合成ステーブルコインに固定金利を割り当て、プロトコルの予約スケジュールを委任できます。

はじめに

特に分散型金融 (DeFi) がブームになる前は、資金の借入には時間がかかりました。借り手は、顧客が元本と利息を返済するための財源を持っていることを確認するために、信用調査、徹底的なリスク分析、およびその他のチェックを実施する銀行に多数の書類を提出する必要がありました。

しかし、従来の金融商品に代わる、オープンで民主的で無許可の代替手段を提供する DeFi ソリューションの出現により、ユーザーは分散型融資サービスを利用できるようになりました。その結果、彼らは自分の信用を確認したり、銀行などの仲介者を関与させたりすることなく、保有するデジタル資産の価値に対して即座にお金を借りることができます。

ユーザーは、ステーブルコインを含む暗号資産をプラットフォームに預け入れることもでき、その見返りにコインの後に利息を受け取ることができ、銀行が提供するよりもはるかに高い受動的収入を生み出すことができます。

DeFi ソリューションはユーザーに優れた価値をもたらしましたが、これらのソリューションが直面する課題の 1 つは、それらのほとんどが高いガス料金で有名なイーサリアム上で実行されることです。その結果、代替の DeFi プロトコルが最近採用され、高度にスケーラブルなプラットフォームと低料金でユーザーを引き付けています。そのうちの 1 つは、BSC エコシステム内で人気のある暗号資産レンディング プロトコルである Venus Protocol です。暗号資産の担保に合成ステーブルコインを発行します。

ヴィーナスプロトコルとは？

Venus Protocol は、完全に分散化された金融ベースの融資およびクレジット システムを Binance スマート チェーンに導入するために開発されたアルゴリズム ベースのシステムです。

Venus プロトコルの中核は、貸し手がローンを提供し、借り手がローンを回収できるようにすることです。借り手はより低い手数料で暗号資産ベースのローンを受け取ることができ、貸し手はローンサービスを提供することで報酬を受けます。

Venus プロトコルは、Joselito Lizarondo の指揮の下、Swipe プロジェクト開発チームによって 2020 年に設立され、開始されました。Venus は、従来の金融と BNB チェーン上の DeFi の間のギャップを埋め、ユーザーがイーサリアムで抱えていた問題から解放された別のアプリケーションを提供することを目的としています。

Venus プロトコルの違いは何ですか？

Venus Protocol は、標準的な金融融資サービスをブロックチェーン ベースの分散型プロトコルに拡張することに貢献しています。$数十億相当の資産がロックされた Ethereum ベースの DeFi システムがすでに存在します。このプロトコルは、高コスト、遅いネットワーク速度、他のブロックチェーンからの暗号資産の欠如など、これらの DeFi システムのいくつかの欠点をカバーします。

さらに、Venus Protocol は、借り入れとステーブルコインの発行の両方に供給された担保を使用できるという点で、他の多くのマネー マーケット プロトコルとは一線を画しています。ユーザーは、そのようなトークンがスマート コントラクトに閉じ込められ、基礎となる資産からの収益がない他のプロトコルとは異なり、作成されたトークンから収益を得ることができます。

多くの有名なステーブルコインとは対照的に、Venus Protocol の合成ステーブルコインは、従来の金融資産や法定通貨ではなく、他のさまざまな暗号資産によって支えられています。Binance Smart Chain は Venus プロトコルをサポートし、流動性と高速で安価なトランザクションを備えたラップされたトークンのネットワークなどの利点を提供します。

Venusプロトコルはどのように機能しますか？

資産の供給

Venus は、プロトコルの担保セキュリティを維持しながら、ユーザーが貸し手として参加することを可能にします。

ユーザーは、サポートされているさまざまな暗号資産またはデジタル資産をプロトコルに提供できます。これらは、ローン、流動性、APY の獲得、合成ステーブルコインの鋳造の担保として使用できます。

すべてのユーザー資産はスマート コントラクトにマージされるため、ユーザーはプロトコルの残高がプラスである限り、いつでも供給を取得できます。Venus にデジタル資産を提供するユーザーは、提供された基礎となる担保を取得するために使用される唯一のトークンである vToken を受け取ります。

これにより、ユーザーはこれらのトークンをチャネリングして他の資産をヘッジしたり、バイナンス スマート チェーンをサポートするコールド ウォレットに送金したりできます。

借入資産

承認された暗号資産、ステーブルコイン、またはデジタル資産を Venus から借りるには、ユーザーはプロトコルに保存される担保を提供する必要があります。これらのデジタル資産は過剰担保化する必要があり、担保価値の最大 75% まで借り入れることができます。プロトコルはこれらの担保比率を設定し、ガバナンス プロセスがそれらを規制します。通常、担保比率は 40% から 75% の間で設定されます。ユーザーの担保価値が 75% を下回った場合、または特定の資産の担保比率の割合に関係なく、清算イベントにつながる可能性があります。ユーザーは毎月の支払いを行う必要はなく、これらの資産のブロックごとに複利の金利のみが請求されます。

合成ステーブルコイン

Venus Protocol を通じて、ユーザーは、以前にプロトコルに提供された基礎となる担保からの vToken を使用して、$1の価格に基づく合成ステーブルコインである VAIを作成できます。Venusプロトコルのステーブルコインは、ガバナンスを通じて総合的に作成し、提案として追加できます。プロトコルのデフォルトのステーブルコインである VAI は、Venus ですでに差し入れられている担保によって作成されます。ヴィーナス プロトコル内のガバナンス プロセスも金利を制御します。

コミュニティ ガバナンス

Venus プロトコルは、コミュニティに力を与えるために作成されました。その結果、Venus トークンを採掘する個人がシステムを制御します。

プロトコルのガバナンス機能により、新しい暗号資産またはステーブルコインを追加できます。

さらに、コミュニティはプロトコルの提案に投票し、合成ステーブルコインの固定金利を設定し、プロトコルの予約スケジュールを委任することができます。

セキュリティ

プロトコルは、イーサリアム仮想マシン (EVM) に準拠するバイナンス スマート チェーンによって保護されています。バイナンス チェーンに問題や故障が発生した場合でも、プロトコルは機能し続けます。

バイナンス スマート チェーンは、プルーフ オブ ステーク オーソリティ (POSA) アルゴリズムを採用して、プロトコルを保護します。さらに、ローンの価値の 75% を下回ると、債権者の担保を直ちに清算することにより、Venus のサプライヤーを保護する自動清算メカニズムがあります。

ヴィーナストークン（XVS）について

XVS は Venus プラットフォームのネイティブ トークンであり、ネットワークの管理に使用されます。プロトコルを強化することに加えて、Venus トークンは、Venus コミュニティでの公正なローンチ配布を保証するように設計されたガバナンス トークンとして機能します。

合計 30,000,000 の XVS のうち、約 14,432,257 の XVS が使用されています。Venus には XVS トークンの固定供給があります。つまり、民主化されたネットワーク ガバナンスによって別の方法で決定されない限り、既存の供給が使い果たされた後、新しい XVS は作成されません。一定の総供給量は、インフレ防止メカニズムとして機能し、XVS を優れた長期的な価値の保存手段にします。

ユーザーは、Binance LaunchPool プロジェクトに参加するか、プロトコルに流動性を提供することで、Venus トークンを取得できます。

結論

Venus は、分散型金融の新興セクターに関連するプロジェクトです。Venus は、BSC マネー マーケットで競争上の優位性を持っており、貸し借りを開始する最初のプロトコルです。Venus はまた、中央当局を通じてローンを組む際の長いプロセスの問題にも対処しています。プラットフォームのシームレスなサービスは、特に流動性をブートストラップするための XVS トークンの発行により、多くのユーザーの関心を引くでしょう。

Venus は、あらゆる市場や取引所の基盤に発展する可能性があり、最も人気のある融資システムの 1 つとして台頭しています。