Ekosistem Keuangan Desentralisasi Terkena Dampak: Serangan terhadap Euler Finance Mengakibatkan Banyak Proyek Terluka

Euler Finance adalah salah satu proyek inovatif yang langka di bidang Keuangan Desentralisasi dalam beberapa tahun terakhir. Ini membagi aset berdasarkan risiko menjadi berbagai tingkat, di mana setiap tingkat memiliki hak pinjam yang unik. Namun, pada 13 Maret, Euler Finance mengalami peretasan, mengakibatkan kerugian sekitar 200 juta dolar.

Sebagai protokol pinjaman dasar, keamanan Euler sangat penting. Karena sifat komposabilitas DeFi, serangan kali ini juga menyebabkan kerugian berantai senilai puluhan juta dolar bagi beberapa proyek DeFi lainnya.

Protokol Sudut

Angle Protocol adalah proyek stablecoin non-Dolar AS yang terdesentralisasi, yang utama mengeluarkan stablecoin Euro agEUR. Pengguna dapat mencetak agEUR dengan dua cara: pertama melalui modul inti dengan menukarkan stablecoin seperti USDC 1:1, kedua melalui modul pinjaman dengan menjaminkan aset seperti WETH secara berlebihan.

Untuk meningkatkan keuntungan proyek dan mendorong pemegang koin, Angle mengembangkan strategi pendapatan yang menggunakan jaminan dalam modul inti untuk mendapatkan keuntungan. Euler adalah salah satu tujuan utama dana dari strategi-strategi ini.

Angle diperkirakan mengalami kerugian sebesar 17,61 juta dolar AS dalam serangan kali ini. Meskipun proyek sebelumnya memiliki surplus sebesar 5,58 juta dolar AS, namun masih tidak cukup untuk membayar penuh. Pemegang agEUR, penyedia likuiditas, dan dana token hedging akan dibayar secara proporsional sebagai satu kesatuan. Pengguna yang mencetak agEUR melalui modul pinjaman masih dapat membayar kembali pinjaman dan menebus jaminan.

Platform Manajemen Aset

Sebuah platform manajemen aset mengalami kerugian sebagian dalam strategi Earn untuk ETH dan USDT, termasuk 1617,23 ETH dan sekitar 1,69 juta USDT, yang masing-masing merupakan 2,27% dan 29,52% dari dana yang disubsidi. Platform tersebut menyatakan akan menanggung semua kerugian.

Pertukaran Terdesentralisasi

Sebuah bursa terdesentralisasi yang terkenal mengalami kerugian sebesar 11,9 juta dolar AS akibat bbeUSD (Euler Boosted USD). Bursa tersebut meluncurkan inovasi Boosted Pools pada bulan Desember 2021, yang bertujuan untuk meningkatkan imbal hasil LP dan mempermudah pengguna untuk masuk dan keluar dari protokol pinjaman.

Dalam kolam Boosted Euler USD di bursa ini, pengguna dapat menyetor tiga jenis stablecoin yaitu USDT, USDC, dan DAI. Bursa akan menyimpan dana ini di Euler dan memberikan token LP bbeUSD kepada pengguna. bbeUSD juga dapat dibentuk dengan token lain untuk mendapatkan hadiah penambangan likuiditas.

Selain kolam Boosted Euler USDC itu sendiri, LP dari empat pasangan perdagangan wstETH/bbeUSD, rETH/bbeUSD, TEMPLE/bbeUSD, dan DOLA/bbeUSD yang menggunakan bbeUSD juga hanya dapat menebus sebagian dana.

Pengumpul Pendapatan

Beberapa proyek agregator hasil terpengaruh. Salah satu proyek menawarkan tiga strategi hasil: Best Yield, Senior Tranches, dan Junior Tranches. Junior Tranches mungkin perlu menanggung kerugian terlebih dahulu karena risiko dan tingkat pengembaliannya yang lebih tinggi.

Proyek ini telah menyimpan dana seperti DAI, USDT, ETH di platform seperti Euler untuk mendapatkan imbal hasil. Saat ini, Best Yield Vault dan Yield Tranches memiliki eksposur risiko terhadap Euler Finance sebesar 532,71 juta dolar dan 566,28 juta dolar, dengan total sekitar 1.099 juta dolar.

Aggregator hasil terkenal lainnya menyatakan bahwa yvUSDT dan yvUSDC mereka memiliki eksposur risiko sebesar 1,38 juta dolar terhadap Euler karena menggunakan beberapa strategi tertentu. Kerugian yang dihasilkan akan ditanggung oleh proyek itu sendiri, semua Vault tetap beroperasi normal.

Protokol Pinjaman Bunga Tetap

Sebuah protokol pinjaman dengan suku bunga tetap beroperasi dengan cara yang mirip dengan obligasi tanpa bunga. Para deposan akan menerima fyTokens, yang dapat ditukarkan dengan aset dasar 1:1 setelah tanggal jatuh tempo. Bagian dari kumpulan likuiditas protokol ini dibangun di atas Euler, diperkirakan bahwa simpanan sebelum serangan terhadap Euler kurang dari 1,5 juta dolar. Jaminan peminjam tidak terpengaruh karena disimpan di dalam protokol itu sendiri.

Penyedia Keamanan

Sebuah penyedia keamanan DeFi sebelumnya telah mencapai kerjasama senilai 10 juta dolar AS dengan Euler, bertanggung jawab untuk audit kontrak pintar dan layanan asuransi. Setelah Euler diserang, penyedia tersebut telah memutuskan melalui pemungutan suara untuk membayar Euler sebesar 4,5 juta dolar AS, dan telah mengeksekusi klaim sebesar 3,3 juta dolar AS.

Peristiwa ini sekali lagi menyoroti kompleksitas dan saling ketergantungan ekosistem Keuangan Desentralisasi. Meskipun komposabilitas membawa inovasi dan efisiensi bagi DeFi, hal ini juga meningkatkan risiko sistemik. Di masa depan, proyek DeFi perlu lebih memperhatikan keamanan dan membangun mekanisme manajemen risiko yang lebih kuat.