Interpretación del informe de regulación de activos encriptados del FATF 2025: el progreso global en cumplimiento es lento pero estable
En junio de 2025, el GAFI publicó su último informe sobre la regulación de los activos encriptados. Este informe realizó una investigación exhaustiva en 163 jurisdicciones a nivel mundial, revelando la situación actual de la regulación encriptada.
Seis hallazgos clave
El progreso global en cumplimiento es lento pero estable
En 138 jurisdicciones evaluadas:
Solo una región de las Bahamas está completamente en cumplimiento
29% Cumplimiento, incluyendo Estados Unidos, Reino Unido, Alemania, Singapur, etc.
49% parte Cumplimiento, incluyendo Hong Kong, Países Bajos, Turquía, etc.
21% no Cumplimiento, incluyendo Camboya, Vietnam, etc.
La gestión de riesgos sigue siendo un desafío principal
El 76% de las jurisdicciones ha realizado una evaluación de riesgos sobre encriptación de activos, pero todavía enfrenta dificultades en la implementación de medidas preventivas. Solo 40 regiones cumplen con el criterio de "evaluar riesgos y adoptar un enfoque basado en riesgos".
La divergencia en los caminos de regulación se intensifica
El 62% de las jurisdicciones permite la operación de encriptación de activos y proveedores de servicios.
20% de elección de prohibición total, un aumento significativo en comparación con el año anterior
18% aún no se ha decidido la dirección de Cumplimiento
El 48% de las áreas prohibidas elige prohibir parcialmente actividades específicas en lugar de una prohibición total.
Se han logrado avances significativos en la implementación de la Regla de Viaje
El 73% de las jurisdicciones (85 han implementado legislación para cumplir con la regla de viaje, aumentando el número absoluto de 65 a 85, lo que muestra un progreso sustancial.
Las stablecoins se convierten en el nuevo favorito para el lavado de dinero
El informe señala que las monedas estables se están convirtiendo en la herramienta preferida de los actores ilegales:
La mayoría de las actividades ilegales en la cadena ahora implican monedas estables.
Los delincuentes utilizan stablecoins junto con herramientas de anonimato para realizar la estratificación de fondos.
El uso de USDT en la red Tron es especialmente favorecido por los actores ilegales.
Los hackers norcoreanos establecen un nuevo récord
En 2025, los hackers de Corea del Norte robaron activos virtuales por un valor de 1.460 millones de dólares de una plataforma de intercambio, estableciendo un récord histórico de robo único. Al final, solo se recuperó menos del 4% de los fondos robados.
Países en la lista negra y gris de la FATF
Lista negra:
Corea del Norte: En la lista desde 2011, recientes robos de 1,460 millones de dólares.
Irán: problemas nucleares y riesgos de encriptación, aislamiento del sistema financiero
Birmania: en la lista después del golpe de 2022, vacío regulatorio
Tendencia de lista gris:
África se convierte en una zona de desastre, 12 países en la lista
Países calientes de encriptación como Nigeria y Vietnam tienen un retraso en el cumplimiento.
Los centros financieros offshore como las Islas Vírgenes Británicas y Mónaco enfrentan dificultades.
FATF está a punto de publicar tres informes importantes:
Informe especial sobre monedas estables )2026 Q1 (: Enfoque en la transparencia de las reservas, responsabilidad de desvinculación, supervisión entre cadenas.
Informe VASP offshore )2025-2026: Discusión sobre la "jurisdicción de largo alcance", localización de datos y aplicación de la ley transfronteriza.
Directrices de regulación DeFi (2025-2026: Enfoque en la identificación de los sujetos responsables, el estatus legal de las DAO y la auditoría de contratos inteligentes
Los informes del GAFI se publican principalmente en junio y octubre, y estos dos momentos merecen una atención especial.
En general, la regulación global de encriptación está pasando de "crecimiento salvaje" a "desarrollo normativo". Aunque actualmente el nivel de cumplimiento no es alto, esto también significa que la industria de encriptación aún tiene un gran espacio para el desarrollo y oportunidades de mercado.
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BrokenYield
· hace7h
lmao bahamas haciendo la tarea mientras todos los demás duermen en clase fr
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BakedCatFanboy
· hace10h
Otra vez es un mar de plumas de pollo.
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TokenomicsTinfoilHat
· 08-12 05:04
¡Bien hecho, Bahamas!
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gaslight_gasfeez
· 08-12 05:03
Hablando en serio, no tiene sentido que se gestione de esta manera tan amplia.
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SchroedingerGas
· 08-12 04:57
De todas formas, no es muy Cumplimiento, así que da igual.
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BearMarketBuyer
· 08-12 04:45
El progreso es tan lento, cualquiera se desesperaría.
FATF: El progreso global en la regulación de la encriptación es lento y muchos países aún enfrentan desafíos para abordar los riesgos.
Interpretación del informe de regulación de activos encriptados del FATF 2025: el progreso global en cumplimiento es lento pero estable
En junio de 2025, el GAFI publicó su último informe sobre la regulación de los activos encriptados. Este informe realizó una investigación exhaustiva en 163 jurisdicciones a nivel mundial, revelando la situación actual de la regulación encriptada.
Seis hallazgos clave
En 138 jurisdicciones evaluadas:
El 76% de las jurisdicciones ha realizado una evaluación de riesgos sobre encriptación de activos, pero todavía enfrenta dificultades en la implementación de medidas preventivas. Solo 40 regiones cumplen con el criterio de "evaluar riesgos y adoptar un enfoque basado en riesgos".
El 73% de las jurisdicciones (85 han implementado legislación para cumplir con la regla de viaje, aumentando el número absoluto de 65 a 85, lo que muestra un progreso sustancial.
El informe señala que las monedas estables se están convirtiendo en la herramienta preferida de los actores ilegales:
En 2025, los hackers de Corea del Norte robaron activos virtuales por un valor de 1.460 millones de dólares de una plataforma de intercambio, estableciendo un récord histórico de robo único. Al final, solo se recuperó menos del 4% de los fondos robados.
Países en la lista negra y gris de la FATF
Lista negra:
Tendencia de lista gris:
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Perspectivas regulatorias de 2026
FATF está a punto de publicar tres informes importantes:
Informe especial sobre monedas estables )2026 Q1 (: Enfoque en la transparencia de las reservas, responsabilidad de desvinculación, supervisión entre cadenas.
Informe VASP offshore )2025-2026: Discusión sobre la "jurisdicción de largo alcance", localización de datos y aplicación de la ley transfronteriza.
Directrices de regulación DeFi (2025-2026: Enfoque en la identificación de los sujetos responsables, el estatus legal de las DAO y la auditoría de contratos inteligentes
Los informes del GAFI se publican principalmente en junio y octubre, y estos dos momentos merecen una atención especial.
En general, la regulación global de encriptación está pasando de "crecimiento salvaje" a "desarrollo normativo". Aunque actualmente el nivel de cumplimiento no es alto, esto también significa que la industria de encriptación aún tiene un gran espacio para el desarrollo y oportunidades de mercado.
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