7 Mayıs sabahı, Twitter kullanıcısı FORAB, Futu Securities'in token yükleme işlevini test ettiğini, Bitcoin, Ethereum ve USDT'yi desteklediğini duyurdu. Sadece birkaç saat sonra, resmi onay alındı. Hong Kong finansal teknoloji devi Futu Securities International (Hong Kong) Limited (bundan sonra "Futu Securities" olarak anılacaktır) temel ticaret platformu Futu Niu Niu'nun resmi olarak BTC, ETH ve USDT yükleme hizmetlerini başlattığını duyurdu. Uygun yatırımcılar, tek duraklı ticaret platformu Futu Niu Niu üzerinden token yükleme, kripto para ticareti yaparak fon elde ettikten sonra, daha fazla varlık sınıfına yatırım yapabilir veya para çekebilir.
Hong Kong VATP lisansı bu yıl Ocak ayında onaylandı
Futu Holdings Limited, 2012 yılında kurulan Hong Kong merkezli bir finansal teknoloji şirketidir ve teknoloji yeniliği aracılığıyla dijital menkul kıymet aracılığı ve varlık yönetimi hizmetleri sunmayı amaçlamaktadır. Resmi verilere göre, 2024 Q4 itibarıyla Futu'nun dünya genelinde kayıtlı kullanıcı sayısı 34 milyonu aşmış, ücretli kullanıcı sayısı ise yaklaşık 2.5 milyon olarak, yıllık %39.1 artış göstermiştir. Hong Kong pazarında özellikle güçlü bir performans sergileyen Futu NiuNiu kullanıcıları, yerel yetişkin nüfusun %50'sinden fazlasını kapsamaktadır. 2024 yılında Futu'nun toplam geliri yıllık %86.8 artarken, GAAP dışı düzeltilmiş net kârı %105.4 oranında büyümüştür.
Futu Securities'in kurucusu ve CEO'su Li Hua
Futu Securities, ana iştiraki olarak, Hong Kong'da lisanslı bir aracı kurumdur ve Hong Kong Menkul Kıymetler ve Vadeli İşlemler Komisyonu (SFC) tarafından verilen 1 numara (menkul kıymet işlemleri), 4 numara (menkul kıymetler hakkında tavsiye verme) ve 9 numara (varlık yönetimi) lisansına sahiptir. Bu lisanslar, Futu'nun Hong Kong'daki menkul kıymet işlemlerinin sıkı bir şekilde düzenlenmesini ve kara para aklama ile müşteri tanıma gibi uyum gereksinimlerini karşılamasını sağlar. Ancak, kripto para ile ilgili hizmetler sanal varlık ticaret platformu (VATP) düzenlemesini içerir ve ek olarak bir VATP lisansı başvurusu gerektirir.
2021 yılında, Futu kripto pazarına olan ilgisini açıkladı. Cai Lian Şirketi'ne göre, Futu Holdings'in başkan yardımcısı Robin Li Xu o yıl, şirketin Hong Kong, ABD ve Singapur'da dijital para ile ilgili lisanslar başvurduğunu ve kripto ticaretine girmeyi planladığını, ancak sürecin yavaş ilerlediğini belirtti. Hong Kong, son yıllarda kripto varlıkların düzenlemesini giderek açtı. 2023 yılında, Hong Kong Menkul Kıymetler ve Vadeli İşlemler Komisyonu (SFC) VATP lisans sistemi başlattı ve uyumlu platformların bireysel yatırımcılara kripto para ticaret hizmetleri sunmasına izin verdi. Dikkate değer bir nokta, Futu Holdings'in tam mülkiyetindeki iştiraki PantherTrade'in o yıl VATP lisansı başvurusunda bulunmasıdır ve 2025 yılının Ocak ayı sonuna kadar Hong Kong Menkul Kıymetler ve Vadeli İşlemler Komisyonu PantherTrade'in VATP lisansını onayladı.
Futu Securities'in bu kez başlattığı kripto para yükleme hizmeti, normal kullanıcıların kişisel cüzdanları aracılığıyla hesaplarına Bitcoin (minimum 0.0002 BTC) ve Ethereum (minimum 0.001 ETH) yüklemelerine olanak tanıyor; fonlar genellikle 1 saat içinde hesaba geçiyor; profesyonel yatırımcılar ise belirli bir ağ kullanarak ve komisyon ücreti olmadan USDT yükleyebiliyorlar. Bu fonksiyonun sunulması, Futu Niuniu kullanıcılarının aynı platformda kripto para ve geleneksel varlıkları sorunsuz bir şekilde yönetmelerini sağladı. Hong Kong hisse senetleri, ABD hisse senetleri, Bitcoin ve ETF'lerden oluşan yatırım portföylerinin esnekliği büyük ölçüde arttı.
Futu'nun hamlesi münferit bir hamle değil, kripto para birimini benimseyen küresel bir fintech platformları dalgasının parçası. Amerika Birleşik Devletleri'ndeki Robinhood bunun açık bir örneğidir. Geleneksel aracı kurumları "sıfır komisyon" ile bozan platform, 2018 gibi erken bir tarihte Bitcoin ve Ethereum ticaret hizmetlerini başlattı ve o zamandan beri Dogecoin ve Litecoin gibi varlıkları içerecek şekilde kademeli olarak genişledi. Robinhood'un kripto işi, kripto ticaret gelirinin toplam gelirinin yaklaşık 20%'sini oluşturduğunu gösteren 2023 kazanç raporuyla hızla gelir sütunlarından biri haline geldi. Benzer şekilde, eToro gibi küresel yatırım platformları, kripto para birimlerini ana işleri haline getirerek çok sayıda genç yatırımcıyı cezbetti. Futu Securities'in hamlesi açıkça bu öncülerden ilham alıyor ve kripto para yatırma hizmetinin lansmanı yalnızca piyasa rekabeti için kaçınılmaz bir seçim değil, aynı zamanda kullanıcı ihtiyaçlarındaki değişikliklere keskin bir yanıt.
Hisse senedi ticareti kullanıcılarının kripto para alma eşiğini düşürmek
Futubull'un geleneksel hisse senedi alım satım kullanıcıları için kripto para yatırma hizmetinin lansmanı oldukça çekici. Her şeyden önce, portföyün çeşitliliğini zenginleştirir. Hisse senedi spekülatörleri, Hong Kong hisse senetleri, ABD hisse senetleri ve ETF'ler gibi geleneksel varlıklara yatırım yapmaya alışkındır, ancak yüksek büyüme potansiyeline sahip alternatif bir varlık olarak kripto para birimleri son yıllarda küresel yatırımcıların dikkatini çekmiştir. 2024'te Bitcoin'in fiyatı bir zamanlar 100.000 doları aştı ve bu da güçlü bir piyasa talebi olduğunu gösteriyor. Futu, hisse senedi alım satım kullanıcılarının, ek bir kripto borsası hesabı açmaya gerek kalmadan kripto piyasasına doğrudan katılmak için aynı hesap üzerinden BTC, ETH ve USDT yatırmalarına olanak tanıyarak öğrenme ve işlem engellerini azaltır.
İkinci olarak, Futu'nun kripto hizmetleri, hisse senedi kullanıcılarına piyasa risklerini hedge etmek için yeni bir araç sunmaktadır. Hisse senedi piyasası ve kripto piyasası genellikle farklı dalgalanma döngüleri sergiler; örneğin, 2021'de Bitcoin'in çöküşü sırasında bazı hisse senedi piyasaları istikrarlı kalmıştır. Hisse senedi kullanıcıları, az miktarda kripto varlık ayarlayarak yatırım risklerini çeşitlendirebilir, özellikle geleneksel piyasalarda durgunluk dönemlerinde kripto piyasasındaki yükseliş fırsatlarını yakalayabilirler.
USDT'nin para yatırma özelliği, profesyonel yatırımcılara borsa ve kripto pazarları arasında esnek geçiş yapmalarını sağlayan stabil bir fon transfer noktası sunmaktadır. Robinhood gibi platformların kripto ticareti ile genç yatırımcıları çekme konusundaki başarılı örnekleri ile karşılaştırıldığında, Futu NiuNiu'nun hisse senedi yatırımcıları arasında genç ve yüksek net değerli grupların oranı oldukça yüksektir ve kripto paraları kabul etme düzeyleri de yüksektir. Futu'nun bu özelliği, platformun bağlılığını artırma ve kullanıcıların hesap fonlarını artırmalarını sağlama potansiyeline sahiptir.
Kripto Para Yatırımcılarının Çeşitlendirilmiş Yatırımları
Kripto para ticaretine meraklı "trader" kullanıcılar için Futu Securities'in para yatırma hizmeti de belli bir çekicilik sunuyor. Öncelikle, Futu NiuNiu platformu Bitcoin, Ethereum ve USDT yatırımlarını destekliyor, kripto piyasasının ana varlıklarını kapsıyor. Bitcoin ve Ethereum, piyasa değeri sıralamasında birinci ve ikinci sırada yer alan kripto paralar olarak yüksek likidite ve piyasa kabulüne sahip; USDT ise bir stabil coin olarak işlemlere değer sabitlemesi sağlıyor ve dalgalanma riskini azaltıyor.
İkincisi, Futu'nun marka desteği ve uyumluluğu, kripto para kullanıcılarına daha yüksek bir güvenlik sağlamaktadır. Bazı kripto para borsalarının teknik açıklar veya siber saldırılar nedeniyle yaşadığı varlık kayıplarına kıyasla, lisanslı bir aracı kurum olan Futu, olgun bir ticaret sistemi ve sıkı düzenleyici gereklilikler ile fon riskini önemli ölçüde azaltmaktadır. Örneğin, ABD platformu Robinhood, kripto ticareti ile büyük bir kullanıcı kitlesi çekmekte, uyumluluğu ve teknik istikrarı ise anahtar faktörlerdir. Futu'nun benzer konumu, güvenlik ve şeffaflık hassasiyeti olan kripto para kullanıcılarını çekerek bu başarıyı kopyalamayı ummaktadır.
Buna ek olarak, Futubull'un tek duraklı platformu, kripto spekülatörlerinin kripto varlıkları ile geleneksel finansal varlıklar arasında hızlı bir şekilde geçiş yapmasına olanak tanır. Kullanıcılar, bitcoin ve Hong Kong hisse senetleri ve ABD hisse senetleri gibi varlıkları aynı hesapta yönetebilir, bu da platformlar arası transfer zahmetinden tasarruf eder ve sermaye kullanımını daha verimli hale getirir. Bu kesintisiz bağlantı, çeşitlendirilmiş yatırımlar peşinde koşan kripto spekülatörleri için özellikle çekicidir ve bazı spekülatörler ABD hisse senetleri ve Hong Kong hisse senetlerinin fırsatlarına da dikkat eder.
Ancak, kripto para ticareti yapan kullanıcıların dikkat etmesi gereken bir nokta var: Futu'nun kripto hizmetleri şu anda esasen Hong Kong ve yurt dışındaki kullanıcılara yöneliktir; Çin anakarasındaki kullanıcılar düzenleyici kısıtlamalar nedeniyle katılamamaktadır. Ayrıca, Futu'nun USDT yüklemeleri için profesyonel yatırımcı eşiği (800 bin Hong Kong Doları varlık belgesi) belirlemesi, piyasanın bazı kesimleri tarafından "küçük yatırımcıları engellemek" şeklinde yorumlanmaktadır. Aşırı yüksek eşik, küçük yatırımcıların bu platformda işlem yapmasını neredeyse imkansız hale getiriyor; şu anda yükleme yapan kişi sayısının ne olduğu ise hâlâ bilinmemektedir.
Özet
Futu için bu adım, yalnızca mevcut kullanıcıların ihtiyaçlarını karşılamakla kalmayıp, aynı zamanda yeni kullanıcıları da çekme potansiyeline sahip ve pazar payını daha da genişletebilir. Sektör açısından bakıldığında, Futu'nun girişini küçümsemek mümkün değil. Kripto varlıklar hızla ana akıma giriyor ve geleneksel finans platformunun uyumlu çalışması, zaten güven eksikliği olan kripto endüstrisine şeffaflık kazandırıyor. Son olarak, Futu'nun bu hareketi zincirleme bir etki yaratabilir. Hong Kong'daki yerel aracı kurumlar, örneğin Victory Securities, kripto yüklemelerini destekliyor; Futu'nun katılımı, daha fazla geleneksel finans kurumunu teşvik edecek ve sektördeki entegrasyonu hızlandıracaktır.
The content is for reference only, not a solicitation or offer. No investment, tax, or legal advice provided. See Disclaimer for more risks disclosure.
Futu Securities, şifreleme rüzgarını kucaklayarak, yatırma hizmetini açmanın ardında ne gibi derin anlamlar var?
Yazı: 1912212.eth, Foresight News
7 Mayıs sabahı, Twitter kullanıcısı FORAB, Futu Securities'in token yükleme işlevini test ettiğini, Bitcoin, Ethereum ve USDT'yi desteklediğini duyurdu. Sadece birkaç saat sonra, resmi onay alındı. Hong Kong finansal teknoloji devi Futu Securities International (Hong Kong) Limited (bundan sonra "Futu Securities" olarak anılacaktır) temel ticaret platformu Futu Niu Niu'nun resmi olarak BTC, ETH ve USDT yükleme hizmetlerini başlattığını duyurdu. Uygun yatırımcılar, tek duraklı ticaret platformu Futu Niu Niu üzerinden token yükleme, kripto para ticareti yaparak fon elde ettikten sonra, daha fazla varlık sınıfına yatırım yapabilir veya para çekebilir.
Hong Kong VATP lisansı bu yıl Ocak ayında onaylandı
Futu Holdings Limited, 2012 yılında kurulan Hong Kong merkezli bir finansal teknoloji şirketidir ve teknoloji yeniliği aracılığıyla dijital menkul kıymet aracılığı ve varlık yönetimi hizmetleri sunmayı amaçlamaktadır. Resmi verilere göre, 2024 Q4 itibarıyla Futu'nun dünya genelinde kayıtlı kullanıcı sayısı 34 milyonu aşmış, ücretli kullanıcı sayısı ise yaklaşık 2.5 milyon olarak, yıllık %39.1 artış göstermiştir. Hong Kong pazarında özellikle güçlü bir performans sergileyen Futu NiuNiu kullanıcıları, yerel yetişkin nüfusun %50'sinden fazlasını kapsamaktadır. 2024 yılında Futu'nun toplam geliri yıllık %86.8 artarken, GAAP dışı düzeltilmiş net kârı %105.4 oranında büyümüştür.
Futu Securities'in kurucusu ve CEO'su Li Hua
Futu Securities, ana iştiraki olarak, Hong Kong'da lisanslı bir aracı kurumdur ve Hong Kong Menkul Kıymetler ve Vadeli İşlemler Komisyonu (SFC) tarafından verilen 1 numara (menkul kıymet işlemleri), 4 numara (menkul kıymetler hakkında tavsiye verme) ve 9 numara (varlık yönetimi) lisansına sahiptir. Bu lisanslar, Futu'nun Hong Kong'daki menkul kıymet işlemlerinin sıkı bir şekilde düzenlenmesini ve kara para aklama ile müşteri tanıma gibi uyum gereksinimlerini karşılamasını sağlar. Ancak, kripto para ile ilgili hizmetler sanal varlık ticaret platformu (VATP) düzenlemesini içerir ve ek olarak bir VATP lisansı başvurusu gerektirir.
2021 yılında, Futu kripto pazarına olan ilgisini açıkladı. Cai Lian Şirketi'ne göre, Futu Holdings'in başkan yardımcısı Robin Li Xu o yıl, şirketin Hong Kong, ABD ve Singapur'da dijital para ile ilgili lisanslar başvurduğunu ve kripto ticaretine girmeyi planladığını, ancak sürecin yavaş ilerlediğini belirtti. Hong Kong, son yıllarda kripto varlıkların düzenlemesini giderek açtı. 2023 yılında, Hong Kong Menkul Kıymetler ve Vadeli İşlemler Komisyonu (SFC) VATP lisans sistemi başlattı ve uyumlu platformların bireysel yatırımcılara kripto para ticaret hizmetleri sunmasına izin verdi. Dikkate değer bir nokta, Futu Holdings'in tam mülkiyetindeki iştiraki PantherTrade'in o yıl VATP lisansı başvurusunda bulunmasıdır ve 2025 yılının Ocak ayı sonuna kadar Hong Kong Menkul Kıymetler ve Vadeli İşlemler Komisyonu PantherTrade'in VATP lisansını onayladı.
Futu Securities'in bu kez başlattığı kripto para yükleme hizmeti, normal kullanıcıların kişisel cüzdanları aracılığıyla hesaplarına Bitcoin (minimum 0.0002 BTC) ve Ethereum (minimum 0.001 ETH) yüklemelerine olanak tanıyor; fonlar genellikle 1 saat içinde hesaba geçiyor; profesyonel yatırımcılar ise belirli bir ağ kullanarak ve komisyon ücreti olmadan USDT yükleyebiliyorlar. Bu fonksiyonun sunulması, Futu Niuniu kullanıcılarının aynı platformda kripto para ve geleneksel varlıkları sorunsuz bir şekilde yönetmelerini sağladı. Hong Kong hisse senetleri, ABD hisse senetleri, Bitcoin ve ETF'lerden oluşan yatırım portföylerinin esnekliği büyük ölçüde arttı.
Futu'nun hamlesi münferit bir hamle değil, kripto para birimini benimseyen küresel bir fintech platformları dalgasının parçası. Amerika Birleşik Devletleri'ndeki Robinhood bunun açık bir örneğidir. Geleneksel aracı kurumları "sıfır komisyon" ile bozan platform, 2018 gibi erken bir tarihte Bitcoin ve Ethereum ticaret hizmetlerini başlattı ve o zamandan beri Dogecoin ve Litecoin gibi varlıkları içerecek şekilde kademeli olarak genişledi. Robinhood'un kripto işi, kripto ticaret gelirinin toplam gelirinin yaklaşık 20%'sini oluşturduğunu gösteren 2023 kazanç raporuyla hızla gelir sütunlarından biri haline geldi. Benzer şekilde, eToro gibi küresel yatırım platformları, kripto para birimlerini ana işleri haline getirerek çok sayıda genç yatırımcıyı cezbetti. Futu Securities'in hamlesi açıkça bu öncülerden ilham alıyor ve kripto para yatırma hizmetinin lansmanı yalnızca piyasa rekabeti için kaçınılmaz bir seçim değil, aynı zamanda kullanıcı ihtiyaçlarındaki değişikliklere keskin bir yanıt.
Hisse senedi ticareti kullanıcılarının kripto para alma eşiğini düşürmek
Futubull'un geleneksel hisse senedi alım satım kullanıcıları için kripto para yatırma hizmetinin lansmanı oldukça çekici. Her şeyden önce, portföyün çeşitliliğini zenginleştirir. Hisse senedi spekülatörleri, Hong Kong hisse senetleri, ABD hisse senetleri ve ETF'ler gibi geleneksel varlıklara yatırım yapmaya alışkındır, ancak yüksek büyüme potansiyeline sahip alternatif bir varlık olarak kripto para birimleri son yıllarda küresel yatırımcıların dikkatini çekmiştir. 2024'te Bitcoin'in fiyatı bir zamanlar 100.000 doları aştı ve bu da güçlü bir piyasa talebi olduğunu gösteriyor. Futu, hisse senedi alım satım kullanıcılarının, ek bir kripto borsası hesabı açmaya gerek kalmadan kripto piyasasına doğrudan katılmak için aynı hesap üzerinden BTC, ETH ve USDT yatırmalarına olanak tanıyarak öğrenme ve işlem engellerini azaltır.
İkinci olarak, Futu'nun kripto hizmetleri, hisse senedi kullanıcılarına piyasa risklerini hedge etmek için yeni bir araç sunmaktadır. Hisse senedi piyasası ve kripto piyasası genellikle farklı dalgalanma döngüleri sergiler; örneğin, 2021'de Bitcoin'in çöküşü sırasında bazı hisse senedi piyasaları istikrarlı kalmıştır. Hisse senedi kullanıcıları, az miktarda kripto varlık ayarlayarak yatırım risklerini çeşitlendirebilir, özellikle geleneksel piyasalarda durgunluk dönemlerinde kripto piyasasındaki yükseliş fırsatlarını yakalayabilirler.
USDT'nin para yatırma özelliği, profesyonel yatırımcılara borsa ve kripto pazarları arasında esnek geçiş yapmalarını sağlayan stabil bir fon transfer noktası sunmaktadır. Robinhood gibi platformların kripto ticareti ile genç yatırımcıları çekme konusundaki başarılı örnekleri ile karşılaştırıldığında, Futu NiuNiu'nun hisse senedi yatırımcıları arasında genç ve yüksek net değerli grupların oranı oldukça yüksektir ve kripto paraları kabul etme düzeyleri de yüksektir. Futu'nun bu özelliği, platformun bağlılığını artırma ve kullanıcıların hesap fonlarını artırmalarını sağlama potansiyeline sahiptir.
Kripto Para Yatırımcılarının Çeşitlendirilmiş Yatırımları
Kripto para ticaretine meraklı "trader" kullanıcılar için Futu Securities'in para yatırma hizmeti de belli bir çekicilik sunuyor. Öncelikle, Futu NiuNiu platformu Bitcoin, Ethereum ve USDT yatırımlarını destekliyor, kripto piyasasının ana varlıklarını kapsıyor. Bitcoin ve Ethereum, piyasa değeri sıralamasında birinci ve ikinci sırada yer alan kripto paralar olarak yüksek likidite ve piyasa kabulüne sahip; USDT ise bir stabil coin olarak işlemlere değer sabitlemesi sağlıyor ve dalgalanma riskini azaltıyor.
İkincisi, Futu'nun marka desteği ve uyumluluğu, kripto para kullanıcılarına daha yüksek bir güvenlik sağlamaktadır. Bazı kripto para borsalarının teknik açıklar veya siber saldırılar nedeniyle yaşadığı varlık kayıplarına kıyasla, lisanslı bir aracı kurum olan Futu, olgun bir ticaret sistemi ve sıkı düzenleyici gereklilikler ile fon riskini önemli ölçüde azaltmaktadır. Örneğin, ABD platformu Robinhood, kripto ticareti ile büyük bir kullanıcı kitlesi çekmekte, uyumluluğu ve teknik istikrarı ise anahtar faktörlerdir. Futu'nun benzer konumu, güvenlik ve şeffaflık hassasiyeti olan kripto para kullanıcılarını çekerek bu başarıyı kopyalamayı ummaktadır.
Buna ek olarak, Futubull'un tek duraklı platformu, kripto spekülatörlerinin kripto varlıkları ile geleneksel finansal varlıklar arasında hızlı bir şekilde geçiş yapmasına olanak tanır. Kullanıcılar, bitcoin ve Hong Kong hisse senetleri ve ABD hisse senetleri gibi varlıkları aynı hesapta yönetebilir, bu da platformlar arası transfer zahmetinden tasarruf eder ve sermaye kullanımını daha verimli hale getirir. Bu kesintisiz bağlantı, çeşitlendirilmiş yatırımlar peşinde koşan kripto spekülatörleri için özellikle çekicidir ve bazı spekülatörler ABD hisse senetleri ve Hong Kong hisse senetlerinin fırsatlarına da dikkat eder.
Ancak, kripto para ticareti yapan kullanıcıların dikkat etmesi gereken bir nokta var: Futu'nun kripto hizmetleri şu anda esasen Hong Kong ve yurt dışındaki kullanıcılara yöneliktir; Çin anakarasındaki kullanıcılar düzenleyici kısıtlamalar nedeniyle katılamamaktadır. Ayrıca, Futu'nun USDT yüklemeleri için profesyonel yatırımcı eşiği (800 bin Hong Kong Doları varlık belgesi) belirlemesi, piyasanın bazı kesimleri tarafından "küçük yatırımcıları engellemek" şeklinde yorumlanmaktadır. Aşırı yüksek eşik, küçük yatırımcıların bu platformda işlem yapmasını neredeyse imkansız hale getiriyor; şu anda yükleme yapan kişi sayısının ne olduğu ise hâlâ bilinmemektedir.
Özet
Futu için bu adım, yalnızca mevcut kullanıcıların ihtiyaçlarını karşılamakla kalmayıp, aynı zamanda yeni kullanıcıları da çekme potansiyeline sahip ve pazar payını daha da genişletebilir. Sektör açısından bakıldığında, Futu'nun girişini küçümsemek mümkün değil. Kripto varlıklar hızla ana akıma giriyor ve geleneksel finans platformunun uyumlu çalışması, zaten güven eksikliği olan kripto endüstrisine şeffaflık kazandırıyor. Son olarak, Futu'nun bu hareketi zincirleme bir etki yaratabilir. Hong Kong'daki yerel aracı kurumlar, örneğin Victory Securities, kripto yüklemelerini destekliyor; Futu'nun katılımı, daha fazla geleneksel finans kurumunu teşvik edecek ve sektördeki entegrasyonu hızlandıracaktır.