Джерело зображення: https://www.saffron.finance/

Введення

Токен SAFFRONFI - це нативна криптовалюта Saffron Finance, децентралізованої платформи управління ризиками, що працює в секторі децентралізованих фінансів (DeFi). Цей інноваційний протокол дозволяє користувачам налаштовувати профілі ризику та прибутковості під час надання ліквідності різним DeFi-платформам. Сегментуючи пули ліквідності на різні транші, Saffron Finance дозволяє інвесторам вибирати схильність до ризику, яка відповідає їхнім фінансовим цілям.

Побудований на блокчейні Ethereum, токен SAFFRONFI виконує кілька цілей, включаючи управління, стейкінг та доступ до конкретних інвестиційних траншів. На 20 лютого 2025 року у токена є ринкова капіталізація у розмірі 2,68 мільйона доларів і загальний обсяг 100 000 токенів. Крім того, він активно торгується на основних біржах, таких як Gate.io.

Огляд проекту та походження

Saffron Finance — це одноранговий протокол обміну ризиками, який дозволяє своїм користувачам (тобто постачальникам ліквідності) налаштовувати свої профілі ризику та прибутковості за допомогою траншів пулу SFI.

Запущений у жовтні 2020 року засновником під псевдонімом «Psykeeper», Saffron Finance призначений для надання постачальникам ліквідності настроюваних і динамічних ризиків/винагород у пулах, з якими вони вирішили взаємодіяти. Протокол функціонує як посередник між постачальниками ліквідності та протоколами кредитування, де постачальники ліквідності можуть розподіляти ліквідність через різні транші SFI.

Нативний токен протоколу, токен SAFFRONFI, використовується для стейкінгу для отримання доступу до конкретних траншей, а також для управлінських рішень. З випуском Saffron V2 власники токенів SAFFRONFI також матимуть право на отримання комісій за протоколом.

Основні характеристики токена SAFFRONFI

1. Модель ризиків-тренування - Платформа сегментує ліквідні пулли на старші, молодші та мезанінові траншеї, пропонуючи різноманітні варіанти ризику та винагороди.
2. Права управління - власники SAFFRONFI можуть брати участь у управлінні протоколом, пропонуючи та голосуючи за оновлення.
3. Стейкінг та винагороди - Користувачі можуть здійснювати стейкінг токенів SAFFRONFI, щоб отримувати винагороди та додаткові переваги.
4. Розподіл комісії протоколу - Власники токенів SAFFRONFI отримують частину комісій, згенерованих протоколом.
5. Сумісність між платформами - Протокол взаємодіє з різними платформами кредитування, максимізуючи корисність ліквідності.
6. Автоматизоване управління активами - система динамічно налаштовує профілі ризику та процентні ставки на основі реальних ринкових умов.

Засновники Saffron Finance

Компанія Saffron Finance була заснована анонімним розробником, відомим як Psykeeper. Успіх проекту був зумовлений його децентралізованою спільнотою, а учасники постійно вдосконалюють протокол. Структура управління гарантує, що власники SAFFRONFI мають прямий вплив на еволюцію платформи.

Принципи та архітектура

Протокол фінансів Saffron призначений для вирішення ключової проблеми управління ризиками в DeFi. Він працює за принципом того, що надавачі ліквідності повинні мати можливість вибирати бажаний рівень ризику при зарахуванні коштів.

• Старший транш (низький ризик, низька винагорода) – перший у черзі на отримання виплат, захищений від ризиків дефолту.
• Mezzanine Tranche (Помірний ризик, Помірна винагорода) – середній рівень зі збалансованою схильністю ризик-прибуток.
• Junior Tranche (High Risk, High Reward) – найвищий потенціал прибутковості, але перший, хто поглинає збитки.

Платформа блокчейн

Токен SAFFRONFI - це токен ERC-20, побудований на блокчейні Ethereum. Функціональність смарт-контрактів Ethereum дозволяє Saffron Finance автоматизувати розподіл коштів, керувати структурами траншів та ефективно виконувати ризик-відкориговані доходи.

Оновлення Saffron V2 та ключові компоненти

Оновлення Saffron V2 ввело кілька ключових компонентів:

• Saffron KCC: Набір інструментів та контрактів, призначених для покращення функціональності на KuCoin Community Chain (KCC), включаючи Saffron Converter, Insurance Fund, Mojito Adapter v2, Mojito Auto Compounder, Pool v2, Position NFT та Position Token.
• Saffron Staking V2: Контракт ставок ERC-20, адаптований від контракту MasterChef Sushiswap, спрямований на стимулювання пулів, таких як ставки одного активу SFI, SFI/ETH Uniswap V2 та SFI/ETH Sushiswap. Управління контролює розподіл нагород SFI, при цьому контракт розрахований на завершення при досягненні максимальної кількості токенів SFI у розмірі 100 000.
• Механізм управління: Управління в рамках Saffron Finance здійснюється за участю спільноти, при цьому власники токенів SAFFRONFI пропонують та голосують за зміни в протоколі. Процес управління включає кілька етапів, включаючи перевірки температури та перевірки консенсусу, для забезпечення ретельної дискусії та консенсусу перед впровадженням.

Дата запуску та важливі віхи

• Жовтень 2020 року - Saffron Finance був офіційно запущений.
• Листопад 2020 року – запущено першу версію пулів ризик-траншінгу.
• Березень 2021 року - Saffron Finance представив свою модель управління, що дозволяє власникам SAFFRONFI голосувати.
• Серпень 2022 року – була випущена Saffron V2, що покращила механізми ліквідності пулу.
• Лютий 2025 року – SAFFRONFI досягнув ринкової капіталізації у розмірі 2,68 млн доларів з загальним постачанням у 100 000 одиниць.

Причини розвитку

Saffron Finance був розроблений для вирішення фундаментальних питань у просторі DeFi:

• Позбавлення бар'єрів ризику - Транчування дозволяє ризиковим інвесторам брати участь.
• Оптимізоване забезпечення ліквідності - кошти розподіляються більш ефективно через структуровані пули.
• Децентралізоване управління – власники SAFFRONFI впливають на оновлення протоколу.

Користь від участі користувачів

1. Постачальники ліквідності - заробляйте оптимізовані доходи на основі власних уподобань до ризику.
2. Стейкери - заблокуйте токени SAFFRONFI, щоб отримати пасивні винагороди.
3. Учасники управління – Голосуйте за пропозиції, які формують майбутнє протоколу.
4. Бенефіціари комісії - власники SAFFRONFI отримують частину комісійного збору протоколу.

Ціноутворення та Токеноміка

Джерело зображення: https://www.gate.io/trade/SAFFRONFI_USDT

• Загальний обсяг: 100 000 SAFFRONFI
• Капіталізація ринку (на 20 лютого 2025 року): $2.68 мільйона
• Циркулююча пропозиція: приблизно 95 000 токенів
• Списки бірж: доступні на Gate.io
• Корисність: управління, стейкінг, надання ліквідності та розподіл комісії протоколу

Висновок

Токен SAFFRONFI залишається невід'ємною частиною управління ризиками DeFi, пропонуючи структуровані інвестиційні моделі для постачальників ліквідності. Завдяки безпеці на основі Ethereum, сильній структурі управління та постійним інноваціям Saffron Finance продовжує встановлювати нові стандарти в децентралізованому інвестуванні з поправкою на ризик.

Торгівля криптовалютою включає значний ризик, включаючи можливу втрату капіталу, ринкову волатильність та регуляторну невизначеність — торгуйте відповідально та проводьте ретельне дослідження перед інвестуванням.