Nguồn hình ảnh: https://www.saffron.finance/

Giới thiệu

Token SAFFRONFI là loại tiền điện tử bản địa của Saffron Finance, một nền tảng quản lý rủi ro phi tập trung hoạt động trong lĩnh vực tài chính phi tập trung (DeFi). Giao thức độc đáo này cho phép người dùng tùy chỉnh hồ sơ rủi ro và lợi nhuận khi cung cấp thanh khoản cho các nền tảng DeFi khác nhau. Bằng cách phân đoạn các hồ bơi thanh khoản thành các tranche khác nhau, Saffron Finance cho phép các nhà đầu tư chọn lựa mức tiếp xúc với rủi ro phù hợp với mục tiêu tài chính của họ.

Xây dựng trên nền tảng blockchain Ethereum, token SAFFRONFI phục vụ nhiều mục đích, bao gồm quản trị, giao dịch staking, và truy cập vào các khoản đầu tư cụ thể. Đến ngày 20 tháng 2 năm 2025, token này có vốn hóa thị trường là 2,68 triệu đô la và tổng cung là 100.000 token. Ngoài ra, nó đang được giao dịch một cách tích cực trên các sàn giao dịch lớn như Gate.io.

Tổng Quan Dự Án và Nguyên Gốc

Saffron Finance là một giao thức trao đổi rủi ro ngang hàng cho phép người dùng của nó (tức là nhà cung cấp thanh khoản) tùy chỉnh hồ sơ rủi ro và lợi nhuận thông qua việc sử dụng các phân khúc hồ bơi SFI.

Ra mắt vào tháng 10 năm 2020 bởi người sáng lập ẩn danh “Psykeeper”, Saffron Finance được thiết kế để cung cấp cho nhà cung cấp thanh khoản những cơ hội rủi ro/hoàn lợi tùy chỉnh và linh hoạt trên các bể họ chọn để tương tác. Giao thức hoạt động như một trung gian giữa nhà cung cấp thanh khoản và giao thức cho vay, nơi nhà cung cấp thanh khoản có thể phân bổ thanh khoản thông qua các tranches SFI khác nhau.

Token bản địa của giao thức, token SAFFRONFI, được sử dụng để đặt cược để truy cập vào các khoản nhất định cũng như cho các quyết định quản trị. Với việc phát hành Saffron V2 sắp tới, các chủ sở hữu SAFFRONFI cũng sẽ được hưởng phí giao thức.

Các tính năng chính của Token SAFFRONFI

1. Mô hình Phân chia Rủi ro – Nền tảng phân đoạn các hồ bơi thanh khoản thành các hồ bơi cấp cao, cấp trẻ, và cấp trung gian, cung cấp các lựa chọn rủi ro-phần thưởng đa dạng.
2. Quyền quản trị - Những người nắm giữ SAFFRONFI có thể tham gia vào quản trị giao thức bằng cách đề xuất và bỏ phiếu cho các cập nhật.
3. Đặt cọc và Phần thưởng - Người dùng có thể đặt cược mã thông báo SAFFRONFI để kiếm phần thưởng và lợi ích bổ sung.
4. Phân phối Phí Giao thức – các chủ sở hữu token SAFFRONFI nhận một phần phí được tạo ra từ giao thức.
5. Tương Thích Trên Nhiều Nền Tảng – Giao thức tương tác với các nền tảng cho vay khác nhau, tối đa hóa tiện ích thanh khoản.
6. Quản lý Tài sản Tự động - Hệ thống điều chỉnh độ rủi ro và lãi suất dựa trên điều kiện thị trường thời gian thực.

Người sáng lập Saffron Finance

Saffron Finance được thành lập bởi một nhà phát triển vô danh được biết đến với tên là Psykeeper. Sự thành công của dự án đã được thúc đẩy bởi cộng đồng phi tập trung của nó, với những người đóng góp liên tục cải thiện giao thức. Cấu trúc quản trị đảm bảo rằng những người nắm giữ SAFFRONFI có quyền lực trực tiếp trong quá trình phát triển của nền tảng.

Nguyên tắc và Kiến trúc

Giao thức Saffron Finance được thiết kế để giải quyết vấn đề chính về quản lý rủi ro trong DeFi. Nó hoạt động dựa trên nguyên tắc rằng nhà cung cấp thanh khoản nên có khả năng lựa chọn mức rủi ro ưa thích khi gửi tiền.

• Tranche cao cấp (Rủi ro thấp, Phần thưởng thấp) – Đứng đầu để nhận thanh toán, bảo vệ khỏi rủi ro vỡ nợ.
• Mezzanine Tranche (Rủi ro vừa phải, Phần thưởng vừa phải) – Cấp độ trung gian với mức độ rủi ro và phần thưởng cân đối.
• Junior Tranche (Rủi ro cao, Phần thưởng cao) - Tiềm năng năng suất cao nhất nhưng trước tiên phải chịu lỗ.

Nền tảng Blockchain

Token SAFFRONFI là một token ERC-20 được xây dựng trên blockchain Ethereum. Chức năng hợp đồng thông minh của Ethereum cho phép Saffron Finance tự động hóa việc phân phối quỹ, quản lý cấu trúc tranches và thực hiện lợi nhuận được điều chỉnh về rủi ro một cách hiệu quả.

Nâng cấp Saffron V2 và Các thành phần chính

Bản nâng cấp Saffron V2 đã giới thiệu một số thành phần chính:

• Saffron KCC: Một bộ công cụ và hợp đồng được thiết kế để nâng cao chức năng trên Chuỗi cộng đồng KuCoin (KCC), bao gồm Bộ chuyển đổi nghệ tây, Quỹ bảo hiểm, Bộ chuyển đổi Mojito v2, Hợp chất tự động Mojito, Hồ bơi v2, NFT vị trí và Mã thông báo vị trí.
• Saffron Staking V2: Hợp đồng đặt cọc ERC-20, được điều chỉnh từ hợp đồng MasterChef của Sushiswap, nhằm khuyến khích các nhóm như đặt cọc tài sản đơn SFI, SFI / ETH Uniswap V2 và SFI / ETH Sushiswap. Quản trị giám sát việc phân phối phần thưởng SFI, với hợp đồng được thiết kế để kết thúc khi đạt đến giới hạn cứng SFI là 100.000 mã thông báo.
• Cơ chế quản trị: Quản trị trong Saffron Finance do cộng đồng điều hành, với các chủ sở hữu token SAFFRONFI đề xuất và bỏ phiếu cho các thay đổi giao thức. Quy trình quản trị bao gồm nhiều giai đoạn, bao gồm Kiểm tra Nhiệt độ và Kiểm tra Đồng thuận, để đảm bảo cuộc thảo luận kỹ lưỡng và đồng thuận trước khi triển khai.

Ngày ra mắt và các cột mốc quan trọng

• Tháng 10 năm 2020 - Saffron Finance chính thức ra mắt.
• Tháng Mười Một 2020 - Phiên bản đầu tiên của các bể giao dịch rủi ro đã đi vào hoạt động.
• Tháng 3 năm 2021 - Saffron Finance giới thiệu mô hình quản trị của mình, cho phép những người nắm giữ SAFFRONFI bỏ phiếu.
• Tháng 8 năm 2022 – Saffron V2 đã được phát hành, nâng cao cơ chế hồ bơi thanh khoản.
• Tháng 2 năm 2025 - SAFFRONFI đạt vốn hóa thị trường $2.68 triệu với tổng cung 100,000.

Lý do phát triển

Saffron Finance được phát triển để giải quyết các vấn đề cơ bản trong không gian DeFi:

• Loại bỏ rào cản rủi ro - Tranching cho phép nhà đầu tư ngại rủi ro tham gia.
• Cung cấp Thanh khoản Tối Ưu - Vốn được phân bổ hiệu quả hơn thông qua các hồ bơi được cấu trúc.
• Quản trị phi tập trung – Người nắm giữ SAFFRONFI ảnh hưởng đến việc nâng cấp giao thức.

Lợi ích tham gia của người dùng

1. Nhà cung cấp thanh khoản - Kiếm được lợi nhuận tối ưu dựa trên sở thích về rủi ro.
2. Người staker - Khóa token SAFFRONFI để nhận phần thưởng passively.
3. Các Thành Viên Tham Gia Quản Trị – Bỏ phiếu cho các đề xuất hình thành tương lai của giao thức.
4. Người thụ hưởng phí - Chủ sở hữu SAFFRONFI nhận được một phần phí giao thức.

Giá cả và Tokenomics

Nguồn ảnh: https://www.gate.io/trade/SAFFRONFI_USDT

• Tổng cung: 100.000 SAFFRONFI
• Vốn hóa thị trường (tính đến ngày 20 tháng 2 năm 2025): $2.68 triệu
• Cung cấp lưu thông: Khoảng 95,000 token
• Danh sách sàn giao dịch: Có sẵn trên Gate.io
• Tiện ích: Quản trị, đặt cược, cung cấp thanh khoản và phân phối phí giao thức

Kết thúc

Mã thông báo SAFFRONFI vẫn là một phần thiết yếu của quản lý rủi ro DeFi, cung cấp các mô hình đầu tư có cấu trúc cho các nhà cung cấp thanh khoản. Với bảo mật dựa trên Ethereum, cấu trúc quản trị mạnh mẽ và đổi mới liên tục, Saffron Finance tiếp tục thiết lập các tiêu chuẩn mới trong đầu tư điều chỉnh rủi ro phi tập trung.

Giao dịch tiền điện tử liên quan đến rủi ro đáng kể, bao gồm khả năng mất vốn, biến động thị trường và sự không chắc chắn về quy định — giao dịch có trách nhiệm và tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi đầu tư.